Finanzdaten analysieren

Überblick

Finanzberichte, Budgets und Prognosen prüfen und analysieren. Erstellt strukturierte Analysen mit zentralen Ergebnissen, Trends und umsetzbaren Empfehlungen.

Erste Schritte

Legen Sie Ihre Quelldaten im Projektarbeitsbereich ab und aktivieren Sie den Skill Finanzdaten analysieren. Der Agent führt Sie Schritt für Schritt durch den Prozess.

Beispiel-Dialog

Sie: Können Sie unsere Q3-Finanzübersicht analysieren? Ich habe die GuV und die Budgetdatei hochgeladen.

Agent: Ich habe die Q3-GuV und das Budget gelesen. Für die Struktur der Analyse: (1) Welchen Vergleich wünschen Sie — Vorquartal, gleiches Quartal Vorjahr oder zum Budget? (2) Gibt es Schwerpunkte (z. B. OpEx, Umsatzmix)?

Sie: Vergleich zu Q3 Vorjahr und zum Budget. Fokus auf Umsatz und OpEx.

Agent: Erste Fassung ist fertig. Der vollständige Bericht liegt in output/q3-financial-analysis.md. Kurz: Umsatz +12 % zum Vorjahr, aber −3 % zum Budget; OpEx 8 % über Budget, vor allem Marketing. Drei Empfehlungen: Q4 neu planen, Kampagnen-ROI prüfen, Abweichungen in der nächsten Führungspräsentation darstellen. Soll ich einen Abschnitt vertiefen oder weitere Kennzahlen ergänzen?

Ausschnitt Beispielausgabe

Unten ein typischer Ausschnitt aus einem Finanzanalysebericht.

Zentrale Ergebnisse

• Umsatz: 2,4 Mio. $ in Q3, +12 % zum Vorjahr, −3 % zum Budget. Lücke durch verschobenes Enterprise-Geschäft (erwartet jetzt Q4).
• OpEx: 1,82 Mio. $, +15 % zum Vorjahr, +8 % zum Budget. Marketing über Plan; alle anderen Bereiche innerhalb von 2 % des Budgets.
• Bruttomarge: 68 % (unverändert zum Vorjahr, −1 Pkt. zum Budget wegen Mix).

Trends

Empfehlungen

1. Q4 neu planen — Verschobenes Enterprise-Geschäft und aktualisierte Pipeline einarbeiten.
2. Marketing-ROI prüfen — Ausgaben an Lead- und Konversionsziele anpassen, bevor weitere Erhöhungen.
3. Führungspräsentation — Eine Folie zu Umsatz- und OpEx-Abweichungen mit den obigen Punkten ergänzen.