Analizar datos financieros

Resumen

Revisar y analizar estados financieros, presupuestos y proyecciones. Produce análisis estructurados con hallazgos clave, tendencias y recomendaciones accionables.

Primeros pasos

Añada sus materiales fuente al espacio del proyecto y active el skill Analizar datos financieros. El agente le guiará paso a paso.

Ejemplo de conversación

Usted: ¿Puede analizar nuestro resumen financiero del Q3? He subido el P&L y el archivo de presupuesto.

Agente: He leído el P&L y el presupuesto del Q3. Para estructurar el análisis: (1) ¿Qué comparación desea: trimestre anterior, mismo trimestre año anterior o frente a presupuesto? (2) ¿Algún foco concreto (p. ej. OpEx, mezcla de ingresos)?

Usted: Comparar con Q3 del año pasado y con presupuesto. Enfocado en ingresos y OpEx.

Agente: Primera versión lista. El informe completo está en output/q3-financial-analysis.md. Resumen: ingresos +12 % interanual pero −3 % frente a presupuesto; OpEx un 8 % por encima del presupuesto, sobre todo en marketing. Tres recomendaciones: reforecast Q4, revisar ROI de campañas y destacar variaciones en la próxima presentación. ¿Profundizar en alguna sección o añadir más métricas?

Fragmento de salida de ejemplo

Fragmento representativo de un informe de análisis financiero.

Hallazgos clave

• Ingresos: 2,4 M$ en Q3, +12 % interanual, −3 % frente a presupuesto. Desvío por acuerdo enterprise retrasado (previsto ahora en Q4).
• OpEx: 1,82 M$, +15 % interanual, +8 % frente a presupuesto. Marketing por encima del plan; el resto dentro del 2 % del presupuesto.
• Margen bruto: 68 % (estable interanual, −1 pto frente a presupuesto por mezcla).

Tendencias

Recomendaciones

1. Reforecast Q4 — Incorporar acuerdo enterprise retrasado y pipeline actualizado.
2. Revisar ROI de marketing — Alinear gasto con objetivos de leads y conversión antes de subir más.
3. Deck de liderazgo — Incluir una diapositiva con variaciones de ingresos y OpEx según lo anterior.