Analizzare i dati finanziari

Presentazione

Esaminare e analizzare bilanci, budget e proiezioni. Produce analisi strutturate con risultati chiave, tendenze e raccomandazioni attuabili.

Per iniziare

Aggiungete i materiali di partenza allo spazio del progetto e attivate lo skill Analizzare i dati finanziari. L’agente vi guiderà passo dopo passo.

Esempio di conversazione

Utente: Può analizzare il nostro riepilogo finanziario del Q3? Ho caricato il P&L e il file del budget.

Agente: Ho letto il P&L e il budget del Q3. Per strutturare l’analisi: (1) Quale confronto desiderate — trimestre precedente, stesso trimestre anno prima o vs budget? (2) Aree specifiche da evidenziare (es. OpEx, mix ricavi)?

Utente: Confrontare con Q3 dell’anno scorso e con il budget. Focus su ricavi e OpEx.

Agente: Prima bozza pronta. Il report completo è in output/q3-financial-analysis.md. Riepilogo: ricavi +12% su base annua ma −3% vs budget; OpEx +8% sul budget, soprattutto marketing. Tre raccomandazioni: reforecast Q4, revisione ROI campagne e segnalare le variazioni nella prossima presentazione. Approfondire una sezione o aggiungere altre metriche?

Estratto di output di esempio

Estratto rappresentativo di un report di analisi finanziaria.

Risultati chiave

• Ricavi: 2,4 M$ in Q3, +12% su base annua, −3% vs budget. Scostamento per accordo enterprise posticipato (previsto in Q4).
• OpEx: 1,82 M$, +15% su base annua, +8% vs budget. Marketing sopra il piano; il resto entro il 2% del budget.
• Margine lordo: 68% (stabile su base annua, −1 pt vs budget per mix).

Tendenze

Raccomandazioni

1. Reforecast Q4 — Includere l’accordo enterprise posticipato e la pipeline aggiornata.
2. Revisione ROI marketing — Allineare la spesa agli obiettivi di lead e conversione prima di aumentare.
3. Deck per la leadership — Includere una slide sulle variazioni di ricavi e OpEx con i punti sopra.