Analisar dados financeiros

Visão geral

Revisar e analisar demonstrações financeiras, orçamentos e projeções. Produz análises estruturadas com achados-chave, tendências e recomendações acionáveis.

Como começar

Adicione seus materiais de origem ao espaço do projeto e ative o skill Analisar dados financeiros. O agente o guiará passo a passo.

Exemplo de conversa

Você: Pode analisar nosso resumo financeiro do Q3? Fiz upload do P&L e do arquivo de orçamento.

Agente: Li o P&L e o orçamento do Q3. Para estruturar a análise: (1) Qual comparação deseja — trimestre anterior, mesmo trimestre do ano passado ou vs. orçamento? (2) Algum foco concreto (ex.: OpEx, mix de receita)?

Você: Comparar com o Q3 do ano passado e com o orçamento. Foco em receita e OpEx.

Agente: Primeira versão pronta. O relatório completo está em output/q3-financial-analysis.md. Resumo: receita +12% em relação ao ano anterior mas −3% em relação ao orçamento; OpEx 8% acima do orçamento, principalmente em marketing. Três recomendações: reforecast do Q4, revisar ROI de campanhas e destacar variações na próxima apresentação. Aprofundar alguma seção ou adicionar mais métricas?

Trecho de saída de exemplo

Trecho representativo de um relatório de análise financeira.

Achados-chave

• Receita: US$ 2,4 M no Q3, +12% em relação ao ano anterior, −3% vs. orçamento. Desvio por acordo enterprise adiado (previsto agora no Q4).
• OpEx: US$ 1,82 M, +15% em relação ao ano anterior, +8% vs. orçamento. Marketing acima do plano; o restante dentro de 2% do orçamento.
• Margem bruta: 68% (estável em relação ao ano anterior, −1 pt vs. orçamento por mix).

Tendências

Recomendações

1. Reforecast Q4 — Incorporar acordo enterprise adiado e pipeline atualizado.
2. Revisar ROI de marketing — Alinhar gastos com metas de leads e conversão antes de aumentar.
3. Deck de liderança — Incluir um slide com variações de receita e OpEx conforme o acima.