分析财务数据

概述

审阅并分析财务报表、预算与预测，产出包含关键发现、趋势和可操作建议的结构化分析。

开始使用

将您的资料来源放入项目工作区，然后激活分析财务数据技能。代理将逐步引导您完成流程。

示例对话

您： 能否分析我们 Q3 的财务摘要？我已上传 P&L 和预算文件。

代理： 我已阅读 Q3 的 P&L 和预算。为确定分析结构： (1) 您希望做哪种比较 — 上季度、去年同期还是与预算对比？(2) 是否有需要特别指出的方面（如 OpEx、收入结构）？

您： 与去年 Q3 和预算都做比较。重点看收入和 OpEx。

代理： 初稿已完成，完整报告已保存到 output/q3-financial-analysis.md。摘要：收入同比 +12% 但较预算 −3%；OpEx 较预算高 8%，主要在营销。已列出三项建议：重做 Q4 预测、审视 campaign ROI、在下次领导层汇报中标注差异。需要深入某一部分或增加更多指标吗？

示例输出摘录

以下为财务分析报告的代表性摘录。

关键发现

• 收入： Q3 为 240 万美元，同比 +12%，较预算 −3%。缺口由 enterprise 订单推迟（现预计 Q4）导致。
• OpEx： 182 万美元，同比 +15%，较预算 +8%。营销超出计划；其余项目均在预算 2% 以内。
• 毛利率： 68%（同比持平，较预算 −1 个百分点，因结构变化）。

趋势

建议

1. 重做 Q4 预测 — 纳入推迟的 enterprise 订单及更新后的 pipeline。
2. 审视营销 ROI — 在进一步增加前，将支出与线索和转化目标对齐。
3. 领导层汇报 — 用一页幻灯片呈现上述收入与 OpEx 差异要点。